8月18日消息,中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部日前在其官網(wǎng)公布了對(duì)易寶支付有限公司(下稱易寶支付)處罰公告,沒(méi)收其違法所得約1059.2萬(wàn)元,并處以違法所得4倍的罰款約4236.9萬(wàn)元.

易寶支付被罰5296萬(wàn)元 涉及二清跑路事件

央行稱,經(jīng)核查,易寶支付存在違反相關(guān)清算管理規(guī)定等違規(guī)現(xiàn)象.依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律制度沒(méi)收其違法所得約1059.2萬(wàn)元,并處以違法所得4倍的罰款約4236.9萬(wàn)元.

早在央行處罰之前,就有媒體推測(cè),易寶支付恐因涉及二清跑路事件被罰千萬(wàn).此前由人民銀行牽頭、14部委聯(lián)合下發(fā)子方案《非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》(即"112號(hào)文")明確規(guī)定,嚴(yán)肅追究無(wú)證二清支付機(jī)構(gòu)以及為無(wú)證機(jī)構(gòu)違法違規(guī)活動(dòng)提供通道或接口的相關(guān)持牌支付機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行的責(zé)任.

所謂的二清機(jī)構(gòu)是指,沒(méi)有獲得央行支付牌照所開(kāi)展經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)的公司和組織和個(gè)人.它與一清(持牌支付機(jī)構(gòu))的區(qū)別在于擁有自主清算,在整個(gè)POS收單環(huán)節(jié)中多一道轉(zhuǎn)接.

業(yè)內(nèi)此前就有預(yù)測(cè),易寶支付作為收單領(lǐng)域的一個(gè)大品牌將面臨監(jiān)管機(jī)構(gòu)重罰,易寶支付涉及其二清代理商截留商戶結(jié)算資金而跑路.

據(jù)此前報(bào)道消息,易寶支付公司與武漢匯中支付關(guān)系為渠道機(jī)構(gòu)和代理的關(guān)系,而武漢匯中支付下面又掛了三級(jí)、四級(jí)等代理商為其外包服務(wù),其中有一家深圳久中飛科技有限公司,通過(guò)這家公司辦理的POS機(jī)商戶在2016年1月8日-10日的近1000萬(wàn)的結(jié)算款沒(méi)有到賬.由此引發(fā)商戶群體開(kāi)始找上游機(jī)構(gòu)討說(shuō)法.

央行對(duì)于第三方支付公司的監(jiān)管正在收緊,7月25日,通聯(lián)支付和銀聯(lián)商務(wù)兩家第三方支付公司被央行處罰1110.1萬(wàn)元和2653.7萬(wàn)元.

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