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近日，P2P平臺紅嶺創(chuàng)投的董事長周世平在平臺論壇中發(fā)了一篇名為“紅嶺老周的年終總結”帖，在帖子中，周世平梳理了紅嶺創(chuàng)投2016年的發(fā)展歷程，并主動披露了一起利空事件。

周世平稱：“近期紅嶺創(chuàng)投零售業(yè)務出現(xiàn)重大事件，資產清查后預估損失可能超過五千萬元，上周已經報案請公安部門已經介入調查，有初步證據(jù)顯示該案件系團伙作案，不排除有內外勾結的情況，性質極為惡劣，而且可能有多個平臺中招，提請各同行注意防范?！?/P>

以前紅嶺創(chuàng)投以大標模式聞名，其公布的壞賬數(shù)額也較為驚心，據(jù)紅嶺創(chuàng)投內部論壇的逾期匯總貼顯示，紅嶺發(fā)的大標中已有39個大標項目逾期，總額38.327億元（另：4個項目款項已收回）。其中部分項目存在內外勾結的情況，紅嶺創(chuàng)投的高管也因此換血。

隨著紅嶺對大單模式的風控逐漸成熟，監(jiān)管對卻網貸額度提出了上限，紅嶺不得不痛苦轉型，開發(fā)小額資產。

目前紅嶺創(chuàng)投零售貸款業(yè)務包括車易貸、房易貸、贖樓貸、微商貸、工信貸、組合貸等。

從事件看來，紅嶺的風控仍然具有漏洞，當然能主動披露事件也要對紅嶺點個贊。這個事件不禁讓筆者想起布谷TIME曾經報道過的《一樁“有組織的”貸款欺詐事件，讓宜人貸損失了8130萬元》。

今年11月6日，宜人貸發(fā)布了2016年第三季度財報。財報顯示宜人貸第三季度管理費用增至1.89億元，據(jù)透露，額外增加的支出是因為旗下一款極速貸款產品遭遇有組織欺詐事件，宜人貸為此損失了8130萬元風險準備金。

我們發(fā)現(xiàn)，兩個案例的共同特征是“有組織的”，“團伙作案”；不知道宜人貸在事件處理中是否有所進展，但紅嶺創(chuàng)投和宜人貸遇到的會不會是同一撥人呢？

在借貸平臺中，欺詐和反欺詐一直是對立存在的，想要騙貸的群體會研究風控環(huán)節(jié)的每一處漏洞，反欺詐團隊需要深入到各種貸款相關的論壇，貼吧，研究新出的詐騙手段，不斷迭代反欺詐模型。

芝麻信用出的一篇調查提到，有互聯(lián)網消費信貸公司開展業(yè)務第一周在申請人群中發(fā)現(xiàn)70%的疑似團伙欺詐申請；調查稱，芝麻信用僅在公測期間就識別出各類互聯(lián)網金融欺詐行為超過850萬人次。

周世平在帖子中也提到：“可能有多個平臺中招”；也許有平臺中招了沒有披露，也許有平臺已成為騙貸團體的下一個“目標”，而這將是一場斗智斗勇的角逐。

    文章來源：微信公眾號布谷TIME

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